SAGRILAFT y PTEE para Cámaras de Comercio
La Circular Externa 100-300000 del 6 de diciembre de 2024 incorpora a las Cámaras de Comercio como sujetos obligados bajo un esquema de tres tramos: excluidas, medidas mínimas PTEE y régimen pleno.
< 9k SMMLV
Excluidas
9k – 40k SMMLV
Mínimas PTEE
≥ 40k SMMLV
Régimen Pleno
El régimen depende del tamaño de la Cámara
La Circular 100-300000/2024 (num. 4.4 y 4.5 del Capítulo XIII CBJ) establece obligaciones escalonadas según los ingresos totales reportados al 31 de diciembre del año anterior.
< 9.000 SMMLV
Cámaras con ingresos totales inferiores a $12.811 millones (aprox.) están fuera del régimen — no requieren implementar SAGRILAFT ni PTEE, pero sí buenas prácticas básicas.
9.000 – 40.000 SMMLV
Cámaras con ingresos entre $12.811M y $56.940M deben implementar únicamente medidas mínimas del PTEE (riesgo de corrupción). No aplica SAGRILAFT.
≥ 40.000 SMMLV
Cámaras con ingresos ≥ $56.940 millones deben implementar SAGRILAFT y PTEE con todos sus componentes, incluyendo oficial de cumplimiento y matriz de riesgos LA/FT/FPADM.
Régimen específico para el tramo medio
Las Cámaras con ingresos entre 9.000 y 40.000 SMMLV no implementan SAGRILAFT, pero sí un PTEE de alcance reducido enfocado en el riesgo de corrupción inherente a la función camaral (registro público mercantil, conciliación, arbitraje, eventos).
El esfuerzo es significativamente menor que el régimen pleno — pero la obligación es real y exigible. No es opcional ni recomendatorio.
Componentes mínimos exigidos
- Política anticorrupción y código de conducta
- Matriz de riesgos de corrupción (procesos camarales)
- Canal de denuncias con protocolo básico
- Capacitación anual al personal
- Responsable del PTEE designado (no requiere oficial de cumplimiento pleno)
- Informe periódico a la junta directiva
SAGRILAFT + PTEE completos
Las Cámaras más grandes (≥ 40.000 SMMLV en ingresos) deben implementar SAGRILAFT y PTEE completos, con oficial de cumplimiento, matriz de riesgos LA/FT/FPADM y reporte obligatorio a la UIAF.
Aunque la actividad camaral no es directamente comercial, el manejo de recursos, el registro mercantil y la contratación con el sector público generan exposición a riesgos que la norma busca mitigar.
Componentes obligatorios (régimen pleno)
- Manual SAGRILAFT + manual PTEE aprobados por junta
- Oficial de cumplimiento principal y suplente
- Matriz LA/FT/FPADM + matriz de corrupción
- Debida diligencia de contrapartes y terceros
- Consulta de listas restrictivas (ONU, OFAC)
- Reportes a la UIAF vía SIREL
- Canal de denuncias y régimen disciplinario
- Capacitación, auditoría e informes periódicos
Fecha: 31 de mayo de 2025
El plazo oficial para implementar el régimen aplicable venció el 31 de mayo de 2025. Las Cámaras que no hayan cumplido están expuestas a sanciones económicas y medidas administrativas por parte de Supersociedades.
- Evaluación anual de ingresos vs umbrales
- Actualización del sistema ante cambios de tramo
- Reportes periódicos según régimen aplicable
Hasta 200 SMMLV
Supersociedades puede imponer sanciones económicas de hasta 200 SMMLV (aprox. $284 millones COP en 2026) aplicables a:
- La Cámara de Comercio como entidad
- Presidente ejecutivo y miembros de junta
- Oficial de cumplimiento o responsable PTEE
- Revisor fiscal por omisión
¿En qué tramo está su Cámara?
Responda 5 preguntas sobre los ingresos, activos y estado actual de cumplimiento. Recibirá un PDF con el tramo que le aplica y el plan de implementación correspondiente.
Sus datos se usan únicamente para generar el diagnóstico y contactarle. Ver política de datos.
Normativa vigente
Circular 100-300000/2024 y Capítulo XIII de la Circular Básica Jurídica de Supersociedades.
Capítulo X — Circular Básica Jurídica (SAGRILAFT)
Régimen de autocontrol y gestión del riesgo de LA/FT/FPADM para sociedades vigiladas. Incluye umbrales y obligaciones para agentes inmobiliarios (APNFD), constructoras y sociedades con ingresos o activos ≥ 40.000 SMMLV.
Circular Externa 100-300000 del 6 de diciembre de 2024
Incorpora a Cámaras de Comercio y ESAL extranjeras con negocios permanentes como sujetos obligados de SAGRILAFT y PTEE.
Portal SAGRILAFT — Supersociedades
Portal oficial de SAGRILAFT con normas, circulares, preguntas frecuentes y formatos de reporte.
Ley 1474 de 2011 — Estatuto Anticorrupción
Marco general anticorrupción; artículo 34-7 referente al PTEE. Base normativa para todos los sectores.
Ley 2195 de 2022 — Ley de Transparencia
Artículo 9: ordena a las superintendencias expedir el régimen de PTEE a las personas jurídicas vigiladas.